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公募基金的选择

2022-08-08 09:23分类:基金 阅读:

 

1、上期课程回顾

1、所谓价值:将来收益折现到目前的资产是多少,主要指标是ROE和五个估值模型,用个小牛做比喻。

2、资产的投资方向及判断依据:产业资本和金筹资本结合的地方。

3、资产的属性:标准化、资金容量、金融属性。

4、把现金转向消费还是把现金转成资产、房地产、基金等品牌。

5、 使用公募基金:公募基金研究能力和投资能力。

2、为何使用公募基金?

1、 公募基金品牌靠谱性:

1)营业执照审批严格:

注册资本高于1亿元人民币,且股东需要以货币资金实缴,业务职员不少于15人,并应当获得基金从业资格。

2)公募基金团队建设:

工银瑞信基金公司:

  • 共有职员673人,平均年龄34岁,70%的职员拥有硕士以上学历。
  • 公司投研团队由资深基金经理和研究员组成,投研职员逾170人,投资职员平均拥有约10年的从业经验。

2、数据比较:

  • 沪深300,27.21%;ETF基金收益54%;2020年使用的公募基金收益74%
  • 行业基金医药类ETF,512170,涨幅87.29%。中欧医疗健康混合A:003095葛兰98.85%

3、买卖本钱低与买卖让渡:

流动性好,赎回时间T+3日。

把市场波动、调仓、收益的事交给基金经理。

3、怎么样选择基金商品

1、品牌和规模:

  • 研究能力、收益能力和风控能力

2、基金经理:

  • 长期收益出色的基金经理
  • 具备明确方案的基金经理
  • 稳定的基金经理

3、基金商品:

  • 收益与指数比较相对性
  • 回撤幅度与恢复能力
  • 基金经理长期稳定性

4、怎么样选择基金经理?

1、基金经理:

从研究员对某几个行业具备深入研究,做投资经理后营业额突出,规模逐步扩大。

2、基金经理方案:

成长型、价值型、低估值型。

3、平衡能力:

收益、风险是不是能维持相对平衡,市场转向时是不是能维持平衡。

5、基金配置原则配置结构

在不同地域间做资产配置,如国内基金和QDII基金。在综合类,行业类、指数类、量化类基金做配置。

配置方案

以成长基金为主,防御型基金为辅,主要考虑将来几年中国产业处在成长期。

基金资产配置比率

资产配置比率不少于90%,在基金资产方向上做调整,在品种数目上做调整。

6、基金调整原则

1、产业变化

国家对产业结构有重大调整,影响产业方向,对产生布局有长期影响,需要做产业方向调整。

2、基金经理方案

商品基金经理换人,投资方案跟不上市场变化,从而影响收益。

3、收益预期

收益预期不达标,相同种类商品排名落后。

7、公募基金配置逻辑

1、基金研究内容

含公募基金:行业ETF基金指数、私募基金研究的较少

2、月度基金排名、季度基金调仓、年度基金方案数据比较。

3、基金经理画像:持仓剖析、方案剖析

8、为何要让大家帮你做资产配置?

1、你需要一个个人投资理财师:

帮你收拾资产,选择投资方向,金融工具,资产配置等,让你的资产不断产生收益,俗话说专业的人做专业的事。

2、打造合作关系:

世间最好的关系是合作关系,大伙一块合作做增量的事。社群化:将来的生方法是在社群中,投资社群、健康社群、旅游社群。

3、大家更了解将来的投资方向:

掌握做车,房产的车你做了,大神市的车你做了,下一趟车是什么,那趟车好,总需要专业的人去落实。

期望:

进入新的世纪,资产性收益是家庭的要紧收入出处,自己要动,期望后代也动投资理财,投资理财需要传承,通常家庭需要2-3代才能做上富裕的道路,不经第一代发大财是少数。

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