1、上期课程回顾
1、所谓价值:将来收益折现到目前的资产是多少,主要指标是ROE和五个估值模型,用个小牛做比喻。
2、资产的投资方向及判断依据:产业资本和金筹资本结合的地方。
3、资产的属性:标准化、资金容量、金融属性。
4、把现金转向消费还是把现金转成资产、房地产、基金等品牌。
5、 使用公募基金:公募基金研究能力和投资能力。
2、为何使用公募基金?
1、 公募基金品牌靠谱性:
1)营业执照审批严格:
注册资本高于1亿元人民币,且股东需要以货币资金实缴,业务职员不少于15人,并应当获得基金从业资格。
2)公募基金团队建设:
工银瑞信基金公司:
2、数据比较:
3、买卖本钱低与买卖让渡:
流动性好,赎回时间T+3日。
把市场波动、调仓、收益的事交给基金经理。
3、怎么样选择基金商品
1、品牌和规模:
2、基金经理:
3、基金商品:
4、怎么样选择基金经理?
1、基金经理:
从研究员对某几个行业具备深入研究,做投资经理后营业额突出,规模逐步扩大。
2、基金经理方案:
成长型、价值型、低估值型。
3、平衡能力:
收益、风险是不是能维持相对平衡,市场转向时是不是能维持平衡。
5、基金配置原则配置结构
在不同地域间做资产配置,如国内基金和QDII基金。在综合类,行业类、指数类、量化类基金做配置。
配置方案
以成长基金为主,防御型基金为辅,主要考虑将来几年中国产业处在成长期。
基金资产配置比率
资产配置比率不少于90%,在基金资产方向上做调整,在品种数目上做调整。
6、基金调整原则
1、产业变化
国家对产业结构有重大调整,影响产业方向,对产生布局有长期影响,需要做产业方向调整。
2、基金经理方案
商品基金经理换人,投资方案跟不上市场变化,从而影响收益。
3、收益预期
收益预期不达标,相同种类商品排名落后。
7、公募基金配置逻辑
1、基金研究内容
含公募基金:行业ETF基金指数、私募基金研究的较少
2、月度基金排名、季度基金调仓、年度基金方案数据比较。
3、基金经理画像:持仓剖析、方案剖析
8、为何要让大家帮你做资产配置?
1、你需要一个个人投资理财师:
帮你收拾资产,选择投资方向,金融工具,资产配置等,让你的资产不断产生收益,俗话说专业的人做专业的事。
2、打造合作关系:
世间最好的关系是合作关系,大伙一块合作做增量的事。社群化:将来的生方法是在社群中,投资社群、健康社群、旅游社群。
3、大家更了解将来的投资方向:
掌握做车,房产的车你做了,大神市的车你做了,下一趟车是什么,那趟车好,总需要专业的人去落实。
期望:
进入新的世纪,资产性收益是家庭的要紧收入出处,自己要动,期望后代也动投资理财,投资理财需要传承,通常家庭需要2-3代才能做上富裕的道路,不经第一代发大财是少数。
上一篇:归来后的黄光裕有什么价格?可能不止胡润榜单上的225亿元2020-06-271
下一篇:没有了